Der Kontoauszug ist ein Dokument, das die Zahlungen auf einem Konto für einen bestimmten Zeitraum mit dem Auszug der Bank verbindet. Zahlungen gelangen meist durch den Import eines Auszugs aus dem Online-Banking in ReFIS; ReFIS erstellt den Kontoauszug dabei selbst.
Import des Kontoauszugs
Den Import finden Sie im Menü Sonstiges → Import und Export, im Baum unter dem Eintrag „Zahlungen“. Je nach Bank steht zur Verfügung:
- Import über API - ReFIS lädt die Zahlungen selbst und regelmäßig von der Bank herunter
- Import aus dem E-Mail-Postfach - die Bank sendet Auszüge per E-Mail, und ReFIS liest sie aus dem E-Mail-Postfach ein
- Import von der Festplatte oder Import aus Datei - die Datei mit dem Auszug laden Sie manuell hoch
Die Konten, aus denen Sie importieren, müssen im Menü Sonstiges → Stammdaten → Bankkonten erfasst sein und die Bank in den Stammdaten Banken.
| Bank | Importmöglichkeiten |
|---|---|
| Česká spořitelna | über API |
| Citi Bank | von der Festplatte, aus dem E-Mail-Postfach |
| ČSOB | von der Festplatte (Format SLK) |
| Fio banka | über API - es genügt, das Token aus dem Internetbanking der Fio banka einzufügen |
| mBank | von der Festplatte (CSV) |
| Prima banka | von der Festplatte (XML), aus dem E-Mail-Postfach |
| Raiffeisen BANK CZ | über API |
| Slovenská sporiteľňa | aus dem E-Mail-Postfach |
| Tatra banka | über API, von der Festplatte (XML), aus dem E-Mail-Postfach (B-Mail), aus dem E-Mail-Postfach (CardPay) |
| UniCredit bank | von der Festplatte (CSV), aus dem E-Mail-Postfach |
| VÚB banka | von der Festplatte (XML), aus dem E-Mail-Postfach |
Einen Auszug im Format CAMT.053 (XML), den die meisten europäischen Banken bereitstellen, importieren Sie unabhängig von der Bank auch aus einer Datei oder aus dem E-Mail-Postfach. Auch das System MultiCash wird unterstützt. Auf Anfrage ist auch der Import von Auszügen aus Omega Kros verfügbar.
Import über API
Bei der Tatra banka wählen Sie die Art des Zugriffs: „Zugriff über ReFIS als „Third Party Payment Service Provider“ (TPP)“ oder „Zugriff über Ihr eigenes Konto unter developer.tatrabanka.sk“, bei dem Sie den öffentlichen und den privaten API-Schlüssel eingeben. Mit der Schaltfläche „Zugriff hinzufügen“ wählen Sie dann bei der Bank die Bankkonten, auf die Sie ReFIS den Zugriff erlauben. Der Zugriff gilt 180 Tage, danach erneuern Sie ihn mit der Funktion „Zugriff aktualisieren“. Wenn Sie die API der Tatra banka auch für andere Anwendungen benötigen, registrieren Sie sich auf developer.tatrabanka.sk und wählen den Zugriff über das eigene Konto - Einstellung der API der Tatra banka. Über die API der Tatra banka erhalten Sie Zugriff auf Zahlungen bei diesen Banken: Tatra banka, Raiffeisen BANK, Slovenská sporiteľňa, Všeobecná úverová banka, Československá obchodná banka, Fio banka, UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, Air Bank, Česká spořitelna, Komerční banka.
Was der Import erstellt
- Zahlungen - jede Bewegung auf dem Konto. Solange ReFIS die Person nicht erkennt, gehört die Zahlung einer nicht angegebenen Person.
- Kontoauszug - einer für jedes Konto und jeden Kalendermonat; die Datei des Auszugs ist sein Anhang.
Nach dem Import zeigt ReFIS die Liste der importierten Zahlungen an. Eine Datei mit demselben Namen können Sie kein zweites Mal importieren.
ReFIS versucht, die Person der Zahlung anhand der Gegenkontonummer im Adressbuch zu bestimmen, gegebenenfalls anhand des variablen Symbols oder des Verwendungszwecks zusammen mit dem Betrag einer unbezahlten Rechnung.
Regeln für den Import von Zahlungen
Zahlungen werden Rechnungen durch die Regeln für den Import von Zahlungen zugeordnet. Sie finden sie im Menü Sonstiges → Werkzeuge → Regeln für den Import von Zahlungen. Eine Regel vergleicht eine Angabe der Zahlung - zum Beispiel das variable Symbol, den Verwendungszweck oder die Gegenkontonummer - mit den Daten der Dokumente und führt eine Aktion aus, zum Beispiel „den unbezahlten Beträgen der jeweiligen Rechnung oder Proformarechnung zuordnen“ oder „eine Person zuweisen“. Eine Regel kann Zahlungen auch mit Labels kennzeichnen und sich auf ausgewählte Konten beschränken.
Variable, konstante und spezifische Symbole werden nur bei Unternehmen aus der Slowakei und aus Tschechien verwendet; anderswo arbeiten die Regeln mit dem Verwendungszweck.
Hat das Unternehmen im Menü Sonstiges → Einstellungen → Dokumenteinstellungen „Nach dem Speichern eines Dokuments nicht zugeordnete Zahlungen gemäß den Regeln für den Import von Zahlungen zuordnen“ eingeschaltet, ordnet ReFIS Zahlungen auch beim Speichern einer Rechnung zu, die erst nach der Zahlung in ReFIS eingegangen ist.
Manuell hinzugefügter Kontoauszug
Einen Kontoauszug können Sie auch mit der Funktion „Kontoauszug hinzufügen“ im Modul Dokumente hinzufügen. Sie geben die Bank, das Bankkonto, den Zeitraum („Auszug von“, „Auszug bis“), den Anfangs- und den Endsaldo ein und weisen dem Auszug Zahlungen zu, die bereits in ReFIS sind. Neue Zahlungen entstehen so nicht.