Kredite und Darlehen

Kredite und Darlehen verfolgt ReFIS mithilfe von Labels an Zahlungen: Der Bericht Geldbestand in der Firma zeigt, wie viel die Firma der Bank und anderen Personen schuldet und wie viel sie selbst verliehen hat.

ReFIS erkennt drei besondere Labels:

• „Bankkredite“
• „Kredite von anderen Personen“
• „Kredite an andere Personen“

Eine neue Firma hat sie in ReFIS von Anfang an, unter dem Label „Darlehen, Leasing, Kredite“ im Baum „Firma“. ReFIS erkennt sie nicht am Namen, sondern an einem besonderen Identifikator - den Namen können Sie also ändern. Wenn Sie sie in Ihrer Firma nicht finden (zum Beispiel, weil sie jemand gelöscht hat), wenden Sie sich an die Support-Hotline.

Unter diesen Labels erstellen Sie für jeden Kredit oder jedes Darlehen ein Unterlabel, zum Beispiel nach der Nummer des Kreditvertrags: „Bankkredite → Kredit 2025/123 Musterbank“. Im Bericht Geldbestand in der Firma sehen Sie nur die Summe für jede der drei Gruppen, die einzelnen Kredite finden Sie in den Zahlungen nach Label.

Die Zahlungen (Einnahmen und Ausgaben) im Modul Zahlungen kennzeichnen Sie mit dem Label des Kredits:

• Eingang der geliehenen Summe - der Kreditstand steigt
• Tilgungsraten - der Kreditstand sinkt

Der Stand ist die Summe der Einnahmen minus der Ausgaben. Bei „Kredite an andere Personen“ ist es umgekehrt: Die Gewährung eines Darlehens ist eine Ausgabe, daher ist der Stand negativ, bis der Schuldner es zurückzahlt, und eine Rückzahlung vom Schuldner ist eine Einnahme.

ReFIS summiert alle Zahlungen mit diesem Label oder seinem Unterlabel. Deshalb:

• Zinsen und Gebühren kennzeichnen Sie mit einem anderen Label (zum Beispiel „Bankgebühren“), sonst würden sie den Kreditstand verringern
• künftige Raten werden in den Stand nicht eingerechnet - Sie planen sie als vereinbarte Beträge und sehen sie in der Steuerung des Geldflusses
• Einzahlungen und Auszahlungen von Geld mit diesem Label werden nicht eingerechnet

• Der Geldbestand in der Firma zum gegebenen Zeitpunkt
• Zahlungen
• Labels